【保険のプロ89人に聞いた】2024年から開始される新NISA制度に関する調査。初心者におすすめのファンドは？

お金の相談プラットフォーム「マネーキャリア」を運営する株式会社Wizleap（東京都渋谷区、代表取締役 谷川昌平）は、現役で保険を販売する保険募集人89人のアンケート調査を行いました。

調査の結果、初心者におすすめのファンドは”全世界株式がおすすめ”と回答した方が90%以上という結果となりました。長期的な目的でNISAを活用する方が多いため、一つの国に囚われない全世界株式をおすすめしている印象でした。

2024年から始まる新NISA制度とは？[1]*

2024年以降、NISAの抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISAが導入される予定です。

<ポイント>

・非課税保有期間の無期限化

・口座開設期間の恒久化

・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能

・年間投資枠の拡大（つみたて投資枠：年間120万円、成長投資枠：年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。）

・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。）

[1]*：金融庁HPより抜粋

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa2024/index.html

初心者におすすめのファンド１位は「全世界株式」、2位が「米国株式（S&P500など）」

「初心者におすすめのファンドを教えてください（複数回答可）」という質問に対して、「全世界株式」と回答した人が91%、「米国株式（S&P500など）」と回答した人が63%、「先進国株式」と回答した人が23%、という結果となりました。

注目のインデックスファンド1位は「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」

「注目しているインデックスファンドを教えてください。 （複数回答可）」と質問したところ、「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」と回答した人が30人、「S&P500（各証券会社の商品）」と回答した人が20人、「eMAXISS slim シリーズ」と回答した人が8人、という結果となりました。

注目のアクティブファンド1位は「キャピタル世界株式ファンド」

「注目しているアクティブファンドを教えてください。 （複数回答可）」と質問したところ、「キャピタル世界株式ファンド」と回答した人が53人、「モルガン・スタンレー　グローバル・プレミアム株式オープン」と回答した人が16人、「アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信」と回答した人が8人、という結果となりました。

ファンドの選び方のポイント運用実績・方針と回答した人が60%以上

「ファンドの選び方のポイントを教えてください。 （複数回答可）」と質問したところ、60%以上が「運用実績」「運用方針(投資家とファンドの意味合いを合算）」と回答、専門家は過去の実績と運用方針を考慮に入れて選択を行っている印象を受けました。

＜専門家コメント＞（運用方法について一部抜粋）

・年齢やタイミング、性格なども聞いてから一緒に検討しています

・運用会社が上場しているかいないか。ファンドに対しての哲学がしっかりしており長期目線がしっかりしているかなどです。

・シャープレシオや純資産総額、信託報酬など総合的に判断します。

・リスク許容度に照らし合わせ、期間ともに見合ったファンドを選ぶ

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各投資信託の詳細は目論見書をご確認ください。また投資に関する最終決定はお客様ご自身の判断でなさるようお願いいたします。

＜調査概要＞

・調査名：新NISAについて意識調査

・調査対象：「マネーキャリア」提携のFP

                    性別：男女

・調査日：2023年7月7日(金)-2023年7月16日(日)

・調査主体：株式会社Wizleap

・調査人数：89人

・調査方法：マネーキャリア提携FP（保険募集人）へメールアンケートを実施